Contexto
Banisi venía fortaleciendo su experiencia digital y decidió dar un paso más: escuchar cómo sus clientes querían relacionarse con el banco. Para personas con agendas llenas, abrir una cuenta no debía significar sumar una visita a sucursal ni cambiar entre varias interfaces.
Por eso, el banco abrió un nuevo canal de adquisición en WhatsApp, un espacio que sus clientes ya usan a diario, y llevó allí el proceso completo de onboarding.
El Reto
El reto era llevar un proceso regulado a un canal cotidiano sin perder seguridad ni trazabilidad. Identidad, biometría, documentación y firma debían funcionar como una sola experiencia, rápida para el cliente y robusta para el banco.
La clave estaba en reducir pasos y mantener los controles de KYC/AML de principio a fin, sin sacar al usuario de la conversación.
La Solución
Banisi implementó un flujo de onboarding en WhatsApp que guía la captura de datos, recibe documentos, valida identidad mediante biometría y completa la firma electrónica sin exigir una visita a sucursal.
Cada paso queda registrado digitalmente y conectado con los sistemas que soportan la apertura. Así, la conversación funciona como interfaz de adquisición y como entorno operativo para completar el proceso, diseñado sobre Brain Studio, la plataforma de Jelou para construir agentes conversacionales.
Resultados
Entre mayo de 2025 y julio de 2026, Banisi abrió 8.093 cuentas de ahorro por WhatsApp. La tasa de apertura creció 146% frente al canal web anterior y el proceso puede completarse en menos de cinco minutos.
La apertura funciona de forma 100% remota: identidad, biometría, documentación, firma y activación se completan sin exigir una visita a sucursal. Así, Banisi se suma a la banca conversacional que resuelve procesos regulados directamente en el chat.
Voz del cliente
"Esto es el fiel reflejo de que escuchamos a nuestros clientes. Sabemos qué les importa, y por eso decidimos llevar la experiencia bancaria donde el cliente está en el día a día".
Juan Emilio Lasso
Presidente Ejecutivo, Banisi
