Contexto
A Banisi é um banco panamenho com forte foco em banca pessoal. O modelo tradicional de abertura de contas pela web não estava entregando os resultados esperados: muitos prospectos abandonavam o processo antes de finalizá‑lo e os tempos de verificação se alongavam demais.
A instituição precisava de uma solução que combinasse acessibilidade, rapidez e conformidade regulatória, sem exigir que os usuários baixassem aplicativos adicionais.
O desafio
O principal desafio era digitalizar a abertura de contas de poupança de forma a resolver três fricções chave:
- Baixa conversão em formulários web, com muitos interessados desistindo antes do fim.
- Processos lentos e manuais, que prolongavam a verificação de identidade e a assinatura de contratos.
- Requisitos regulatórios exigentes, que pediam rastreabilidade fim‑a‑fim em todas as etapas de KYC e AML.
Em outras palavras, era necessário modernizar o processo sem sacrificar segurança nem compliance.
A solução
A Banisi apostou no WhatsApp como canal de onboarding, construindo um fluxo totalmente conversacional e automatizado. No mesmo chat, os usuários podiam:
- Concluir o cadastro com coleta de dados guiada e sem fricções.
- Capturar e enviar fotos do documento e uma selfie, validadas por biometria em tempo real.
- Ser verificados instantaneamente contra listas restritivas e um scoring interno.
- Assinar eletronicamente o contrato e receber credenciais, tudo sem sair do app.
Essa mudança transformou o WhatsApp no principal funil de aquisição digital do banco e eliminou mais de 80% das etapas manuais do processo tradicional.
Resultados
O impacto foi imediato e mensurável:
- 1.700 contas de poupança abertas em 2024 por meio do novo canal.
- 146% de aumento na taxa de abertura em relação ao modelo web anterior.
- Onboarding médio reduzido de 25 minutos para menos de 7, proporcionando uma experiência muito mais ágil.
- Conversão sustentada graças a lembretes automáticos que reengajam usuários que abandonam no meio do fluxo.