Contexto
A Banisi vinha fortalecendo sua experiência digital e decidiu ir além: escutar como seus clientes queriam se relacionar com o banco. Para pessoas com agendas cheias, abrir uma conta não deveria significar mais uma visita a uma agência nem alternar entre várias interfaces.
Por isso, o banco abriu um novo canal de aquisição no WhatsApp, um espaço que seus clientes já usam todos os dias, e levou para lá todo o processo de onboarding.
O desafio
O desafio era levar um processo regulado para um canal do dia a dia sem perder segurança nem rastreabilidade. Identidade, biometria, documentação e assinatura precisavam funcionar como uma única experiência, rápida para o cliente e robusta para o banco.
A chave estava em reduzir etapas e manter os controles de KYC/AML do início ao fim, sem tirar o usuário da conversa.
A solução
A Banisi implementou um fluxo de onboarding no WhatsApp que guia a captura de dados, recebe documentos, valida a identidade por biometria e conclui a assinatura eletrônica sem exigir uma visita a uma agência.
Cada etapa fica registrada digitalmente e conectada aos sistemas que sustentam a abertura de conta. Assim, a conversa funciona ao mesmo tempo como interface de aquisição e como ambiente operacional para concluir o processo, construído sobre o Brain Studio, a plataforma da Jelou para criar agentes conversacionais.
Resultados
Entre maio de 2025 e julho de 2026, a Banisi abriu 8.093 contas de poupança pelo WhatsApp. A taxa de abertura cresceu 146% em relação ao canal web anterior, e o processo pode ser concluído em menos de cinco minutos.
A abertura funciona de forma 100% remota: identidade, biometria, documentação, assinatura e ativação são concluídas sem exigir uma visita a uma agência. Assim, a Banisi se soma à banca conversacional que resolve processos regulados diretamente no chat.
Voz do cliente
"Isso é o reflexo fiel de que escutamos nossos clientes. Sabemos o que importa para eles, e por isso decidimos levar a experiência bancária para onde o cliente está no dia a dia".
Juan Emilio Lasso
Presidente Executivo, Banisi
